
接到自稱(chēng)“公檢法”打來(lái)的電話后 云南一女教師被騙228萬(wàn)
原標(biāo)題:接到自稱(chēng)“公檢法”打來(lái)的電話后 云南一女教師被騙228萬(wàn)

立案告知書(shū)。受訪者供圖
“你涉嫌一起非法洗錢(qián)案,只有匯錢(qián)到指定賬戶(hù)才能證清白。”今年4月初,云南大理白族自治州一女教師接到自稱(chēng)是“公檢法”工作人員的電話后,不斷往自己的銀行卡里匯入228萬(wàn)證明清白,誰(shuí)曾想,存在卡里的這筆巨款竟“不翼而飛”。目前,當(dāng)?shù)鼐揭殉闪?zhuān)案組對(duì)此事進(jìn)行調(diào)查。
講述:“公檢法”打來(lái)電話稱(chēng)自己涉一宗洗錢(qián)案
4月4日,云南大理某中學(xué)教師陳萌(化名)接到一號(hào)碼為600開(kāi)頭的電話,接通后是一段反詐騙中心的客服錄音,隨后,電話那頭傳來(lái)一名男子的聲音,其自稱(chēng)是北京“公檢法”的趙剛。他告訴陳萌,在其所在縣城某銀行的一名高管涉嫌洗錢(qián)3000萬(wàn)被抓,經(jīng)審訊供出陳萌等300人伙同洗錢(qián)。趙剛還稱(chēng),據(jù)被抓的高管供述,他用一萬(wàn)多元在銀行購(gòu)買(mǎi)了她的所有個(gè)人信息并以此開(kāi)戶(hù)洗錢(qián),經(jīng)查,名為陳萌的賬戶(hù)上存有268萬(wàn)的贓款。趙剛要求陳萌往自己的卡里匯款268萬(wàn)以證明其有財(cái)產(chǎn)能力,不會(huì)參與洗錢(qián)且不用定罪。
這名男子還要求陳萌每次轉(zhuǎn)賬后都必須關(guān)閉自己手機(jī)3至5分鐘,并刪除兩人的通話記錄,令人匪夷所思的是,他竟通過(guò)QQ出示了陳萌現(xiàn)用身份證的照片。為了證明自己的清白,陳萌聽(tīng)信了趙剛所說(shuō)的話,開(kāi)始往自己的銀行賬戶(hù)內(nèi)打錢(qián)。
上當(dāng):不斷往銀行賬戶(hù)內(nèi)轉(zhuǎn)錢(qián)以證清白
陳萌告訴記者,在4月4日至6月19日之間,還有兩人曾給她打過(guò)電話和發(fā)短信。其中,一人自稱(chēng)是“北京大興分局刑偵隊(duì)長(zhǎng)周少華”,要求她以短信的方式匯報(bào)自己的行蹤,包括上班、外出、吃飯、睡覺(jué)等極其細(xì)致的行為活動(dòng)。另一人則自稱(chēng)是“中國(guó)最高檢檢察官葛海燕”,她不間斷地向湊錢(qián)壓力大的陳萌做心理疏導(dǎo)。
在上述兩人的配合誘導(dǎo)下,陳萌不斷借錢(qián)匯入自己的銀行卡里。“周少華和葛海燕曾警告我說(shuō),他們有手機(jī)監(jiān)控,一旦我查看賬戶(hù)余額就會(huì)觸動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)并影響案情處理。”因此,在匯款期間,陳萌從未打開(kāi)過(guò)自己的手機(jī)銀行app查看資產(chǎn)情況。
然而,6月19日后,周少華和葛海燕竟再也沒(méi)有聯(lián)系過(guò)陳萌,如同人間蒸發(fā)了一般。她越想越覺(jué)得不對(duì)勁,開(kāi)始對(duì)此事產(chǎn)生了懷疑,同月26日致電銀行客服查詢(xún)賬戶(hù)余額,被告知自己賬戶(hù)內(nèi)的余額為零。“這個(gè)消息對(duì)我而言,如同晴天霹靂,錢(qián)去哪了?”因此時(shí)正值中考,作為班主任的陳萌只好先放下此事,全心看管學(xué)生備考。
中考結(jié)束后,陳萌急匆匆趕去公安局報(bào)案。因受害人被蒙騙的時(shí)間長(zhǎng)達(dá)近三個(gè)月,且被騙金額巨大作案手法嚴(yán)密,加之其是教師的身份,接到報(bào)案后,連民警都感到吃驚。
還原:關(guān)閉短信提醒后228萬(wàn)巨款被轉(zhuǎn)走
“我的銀行賬戶(hù)明明之前開(kāi)通了短信提醒服務(wù),但在此期間從未收到過(guò)任何存取或轉(zhuǎn)賬的短信。”面對(duì)陳萌的質(zhì)疑,涉事銀行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時(shí)表示,經(jīng)科技部門(mén)調(diào)取數(shù)據(jù),該客戶(hù)曾在三個(gè)不同設(shè)備上登錄了手機(jī)銀行app并關(guān)閉了短信提醒、查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。而登錄手機(jī)銀行必須驗(yàn)證的信息包括簽約的手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)碼、卡號(hào)、銀行卡密碼、發(fā)送到簽約手機(jī)號(hào)碼的驗(yàn)證碼。
據(jù)這名負(fù)責(zé)人介紹,2017年10月14日,陳萌開(kāi)戶(hù)時(shí)同時(shí)申請(qǐng)開(kāi)通了網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、短信提醒服務(wù)。經(jīng)核實(shí),開(kāi)通網(wǎng)上銀行及手機(jī)銀行預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼和開(kāi)戶(hù)時(shí)客戶(hù)留存的手機(jī)號(hào)碼一致,開(kāi)戶(hù)資料齊全,客戶(hù)簽字確認(rèn)完整。
今年4月5日16時(shí)10分,陳萌到銀行分行營(yíng)業(yè)部向柜面咨詢(xún),稱(chēng)自己手機(jī)上已下載手機(jī)銀行app,需查詢(xún)?cè)阢y行開(kāi)立的儲(chǔ)蓄卡能否轉(zhuǎn)賬及轉(zhuǎn)賬限額,查詢(xún)后要求柜員辦理限額提升業(yè)務(wù),她按正常流程辦理完業(yè)務(wù)后就離開(kāi)了營(yíng)業(yè)部。
7月4日下午,警方要求銀行協(xié)助查詢(xún)陳萌開(kāi)戶(hù)信息和2019年4月1日至6月30日銀行交易流水。根據(jù)警方查詢(xún)?nèi)藛T口頭描述,報(bào)案人員陳萌接到自稱(chēng)是公檢法人員電話,要求其提供財(cái)力證明,將其名下資金歸集到XX銀行儲(chǔ)蓄卡中,并要求她每次將錢(qián)從各銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入XX銀行賬戶(hù)后都關(guān)閉手機(jī)3至5分鐘,而陳萌按要求配合完成了操作。

陳萌賬戶(hù)里的錢(qián)被多次轉(zhuǎn)走。受訪者供圖
“從客戶(hù)賬戶(hù)交易流水看,開(kāi)戶(hù)至2019年4月4日賬戶(hù)并未發(fā)生任何交易,4月5日啟用后資金分散轉(zhuǎn)入后立即分散轉(zhuǎn)出,當(dāng)日不留余額,入賬資金和出賬資金持平,均為228萬(wàn)。”涉事銀行負(fù)責(zé)人說(shuō),從4月5日至6月21日,轉(zhuǎn)入筆數(shù)69筆,轉(zhuǎn)入交易對(duì)手固定為陳萌(農(nóng)業(yè)銀行和云南省農(nóng)村信用社)的同名賬戶(hù)和嘉聯(lián)支付有限公司備用金;轉(zhuǎn)出57筆,轉(zhuǎn)出交易對(duì)手分散,共21個(gè),其中個(gè)人客戶(hù)17個(gè),公司賬戶(hù)4個(gè)。
事發(fā)后,銀行已建議陳萌先將卡片進(jìn)行掛失處理,耐心等待公安局的調(diào)查結(jié)果。此外,該銀行分行已經(jīng)將反饋報(bào)告送至人民銀行大理州中心支行和大理銀保監(jiān)分局,已按正常流程及時(shí)完成警方的查詢(xún),認(rèn)真配合調(diào)查并期待調(diào)查結(jié)果盡早落實(shí)。同時(shí),分行也將持續(xù)加強(qiáng)防范電信詐騙公眾宣傳教育專(zhuān)題活動(dòng),保障客戶(hù)財(cái)產(chǎn)安全。
記者了解到,目前,當(dāng)?shù)鼐揭殉闪?zhuān)案組偵破此案。
云南網(wǎng)記者 熊強(qiáng) 實(shí)習(xí)生 張楚涵
銀行提醒:
電信詐騙識(shí)別要點(diǎn):謹(jǐn)記“十個(gè)凡是,六個(gè)一律”。
十個(gè)凡是 都是詐騙
凡是自稱(chēng)公檢法要求匯款的;凡是叫你匯款到“安全賬戶(hù)”的;凡是通知中獎(jiǎng)、領(lǐng)取補(bǔ)貼要你先交錢(qián)的;凡是通知“家屬”出事先要匯款的;凡是在電話中索要個(gè)人信息和銀行卡信息的;凡是叫你開(kāi)通網(wǎng)銀接受檢查的;凡是叫你賓館開(kāi)房接受檢查的;凡是叫你登錄網(wǎng)站查看通緝令的;凡是自稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)(老板)要求匯款的;凡是陌生網(wǎng)站(鏈接)要登記銀行卡信息的。
六個(gè)一律 全都拒絕
只要一談到銀行卡,一律掛掉電話;只要一談到中獎(jiǎng)了,一律掛掉;只要一談到是公檢法稅務(wù)或領(lǐng)導(dǎo)干部的,一律掛掉;所有短信,凡讓點(diǎn)擊鏈接的,一律刪掉;微信不認(rèn)識(shí)的人發(fā)來(lái)的鏈接,一律不點(diǎn);所有170開(kāi)頭的電話,一律不接。
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